融资租赁“上海高地”崛起 打造金融支持实体经济“共生体” 今日热闻

一头连着千行百业，一头连着金融“活水”。融资租赁是最贴近实体经济的新兴金融力量，是促进资本市场和实体经济良性循环的重要纽带。截至2022年末，全国融资租赁行业的总资产规模达7.5万亿元，其中上海融资租赁资产规模占比约四成。

3月24日，上海市融资租赁行业协会、上海证券报、中国(上海)自由贸易试验区管理委员会陆家嘴管理局在上海国际会议中心联合举办首届租赁业投融资高峰论坛(2023)暨金泉奖颁奖典礼。在业界看来，融资租赁兼具“融资”与“融物”的特色功能，其高质量发展有利于提升金融服务实体经济的能力，需要各界合力赋能。

上海跻身融资租赁发展高地

(资料图)

“伴随国际金融中心建设的深入推进，上海已成为国内融资租赁行业资产规模最大、业态种类最全、发展环境最优的地区之一。”上海市融资租赁行业协会会长、中电投融和融资租赁有限公司总经理蔡宁在会上表示。

这是一个快速增长的行业。截至2022年末，全国融资租赁行业的总资产规模达到7.5万亿元(含金融租赁，下同)。其中，上海融资租赁资产规模在全国的比重已上升至40%，资产规模达2.9万亿元。全国前20家融资租赁企业有一半在上海，头部引领效应明显。

其中，陆家嘴金融城已成为融资租赁发展高地。上海证券报记者从上海自贸区管委会陆家嘴管理局获悉，截至2022年12月，陆家嘴区域工商注册的融资租赁企业(含金融租赁企业)数量为200余家，融资租赁资产规模将近1.5万亿元。

随着行业规模快速壮大，行业渗透率不断提升，融资租赁行业服务实体经济的能力显著增强。在上海，融资租赁业正依托银行信贷和资本市场债权融资两大渠道，将金融“活水”引入各领域。

“近年来，中核租赁坚持绿色租赁发展方向，深耕清洁能源业务领域，光伏、风电、核电、水电等绿色清洁能源资产占比常年保持在90%以上。我们通过绿色超短期融资券滚动发行，持续为底层募投的绿色能源项目提供融资服务，实现碳减排社会、环境效益。”中核融资租赁有限公司相关负责人表示。

不断推进产品创新

创新是产品生命力的源泉。

全国首单绿色汽车租赁ABN(资产支持票据)项目、全市场首单“碳中和”绿色ABCP(资产支持商业票据)、租赁行业首个支持长三角一体化的ABS(资产支持证券)项目……创新产品不断涌现。

“今年以来，上交所市场ABS发行量继续稳步增长，对盘活资产存量发挥了重要作用。”上交所相关业务负责人介绍，融资租赁ABS作为上交所资产证券化市场的重要品种，为融资租赁行业提供了重要的资金支持。截至目前，融资租赁企业在上交所参与ABS累计发行规模已经破万亿元，在全市场占比达到70%以上。

据其介绍，上交所将重点推动融资租赁企业深度参与证券化市场，提升资产盘活规模及效率，降低融资成本，推进支持国家重大战略的产品创新。

创新募集特定投向，融资时挂钩具体指标——海通证券旗下海通恒信充分利用资产证券化，实现融资租赁业务良性循环。海通恒信负责人说，公司通过融资条款承诺募集资金支持特定领域、特定行业的企业的发展。比如，“专精特新”公司债募集资金聚焦于国家级“专精特新”企业和单项冠军企业。

创新不仅发生在负债端，还发生在资产端。为化解融资难融资贵问题，申万宏源证券推出了“定制化”和“项目式”的ABS融资方式。申万宏源证券资管事业部副总经理袁锦认为，通过期限、资金利率相匹配的定制，有助于提升券商与融资租赁投融资模式升级。

从“重提速”到“重提质”

从量到质的跃升，需要各界齐心协力。

为充分发挥上海国际金融中心的独特优势，打造全国融资租赁行业资金生态高地，上海市融资租赁行业协会联合上海证券报共同举办了“上海融资租赁行业2022年度创新融资奖——金泉奖”申报评选，这是融资租赁行业首个融资创新领域的权威奖项。

62个项目入选“2022年度金泉奖”，涉及38家机构：融资租赁企业21家，金融租赁企业4家，银行、证券、信托等13家。同时，一批重点融资租赁项目签约，涉及信贷融资、交易所融资和交易商协会等融资项目，合计金额近2500亿元。

资金是融资租赁行业的生命线，良好的融资环境是行业高质量发展的基石。数据显示，截至2022年末，上海融资租赁行业信贷融资余额约6400亿元，通过银行间市场、证券市场发行ABS、ABN等产品形成的债权融资余额(含金租)近4000亿元，约占全国融资租赁行业(含金租)债权融资总额的50%。

行业在发展，市场在变化。客群下沉、标的多源化、结构灵活性……这些都对租赁公司的运营管理能力提出了更高要求。

农业银行上海市分行副行长朱卫峰提出，融资租赁行业近年来规模稳健增长，需要从“重提速”向“重提质”转变。

朱卫峰称，目前国内整体融资环境有所改善，但受需求和宏观环境影响，租赁行业转型发展的愿望愈发迫切。“商业银行应主动融入新发展格局，充分发挥自身资源的优势，发挥银租合作的协同优势，共同助推实体经济高质量发展。”

数字化转型是高质量发展题中应有之义。江苏银行大数据部线上运营团队负责人张姝建议，将数据和智能化应用嵌入业务流程，通过数字化手段实现线上和线下渠道一体化协同经营。此外，打通内部数据，在融资环节形成独特优势，利用云计算、大数据、物联网、人工智能等创新技术手段改进和赋能融资租赁行业。

（文章来源：上海证券报）

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