平安证券给予邮储银行强烈推荐评级 息差缩窄拖累营收 定增落地扩张空间

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平安证券03月31日发布研报称，给予邮储银行(601658.SH，最新价：4.65元)强烈推荐评级。评级理由主要包括：1)营收增速放缓，中收维持高增态势；2)息差收窄边际放缓，资产端延续下行趋势；3)资产质量压力可控，拨备计提放缓但绝对水平充裕。风险提示：1)经济下行导致行业资产质量压力超预期抬升。2)利率下行导致行业息差收窄超预期。3)房企现金流压力加大引发信用风险抬升。

AI点评：邮储银行近一个月获得9份券商研报关注，买入6家，增持3家，平均目标价为5.92元，与最新价4.65元相比，高1.27元，目标均价涨幅27.37%。

（文章来源：每日经济新闻）

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