今日播报!北京银行: 北京银行股份有限公司2023年第一季度报告

证券代码：601169                          证券简称：北京银行

              北京银行股份有限公司

   本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述

(资料图)

或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示

  在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

  会议审议并全票通过了公司 2023 年第一季度报告。

  完整。

                                 “本行”均指北京银行股

  份有限公司。

  投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。

  □是 √否

北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告

一、主要财务数据

(一)主要会计数据和财务指标

                                                   单位：百万元 币种：人民币

                                                             本报告期末比上年度末

           项目             本报告期末               上年度末

                                                               增减变动幅度(%)

总资产                          3,502,325         3,387,952                     3.38

归属于上市公司股东的所有者权益                316,561          308,473                      2.62

归属于上市公司普通股股东的每股净资产                  11.29         10.91                      3.48

不良贷款率（%）                             1.36           1.43            下降 0.07 个百分点

拨备覆盖率（%）                           217.01        210.04             上升 6.97 个百分点

拨贷比（%）                               2.96           3.00            下降 0.04 个百分点

                                                  单位：百万元 币种：人民币

                                                               本报告期比上年同期增

            项目             本报告期               上年同期

                                                                     减变动幅度(%)

营业收入                                16,403          17,622                    (6.92)

归属于上市公司股东的净利润                        7,493           7,353                      1.90

归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润               7,505           7,310                      2.67

经营活动产生的现金流量净额                      (33,582)          2,926                   不适用

基本每股收益（元/股）                           0.35            0.35                          -

稀释每股收益（元/股）                           0.35            0.35                          -

加权平均净资产收益率（%）                         3.19            3.33           下降 0.14 个百分点

注：1.“本报告期”指本季度初至本季度末 3 个月期间，下同。

的计算及披露》的要求确定和计算。

(二)非经常性损益项目和金额

                                                   单位：百万元 币种：人民币

                 项目                                        本期金额

营业外收入                                                         3

营业外支出                                                        (15)

所得税影响额                                                        1

 合计                                                          (11)

 其中：归属于上市公司股东的非经常性损益                                         (12)

      归属于少数股东的非经常性损益                                          1

注：非经常性损益项目按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第 1 号-非经常性损益》的要求确定和计算。

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项

目界定为经常性损益项目的情况说明

□适用 √不适用

                                                           北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告

         (三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

         □适用 √不适用

         二、股东信息

         (一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

                                                                                单位：股

  报告期末普通股股东总数            190,590               报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有）                         0

                                    前 10 名股东持股情况

                                                            持股比例      持有有限售条件   质押、标记或冻结情况

                股东名称          股东性质           持股数量

                                                             (%)       股份数量

                                                                                股份状态        数量

ING BANK N.V.                 境外法人         2,755,013,100      13.03      0       无                 0

北京市国有资产经营有限责任公司               国有法人         1,825,228,052       8.63      0       无                 0

北京能源集团有限责任公司                  国有法人         1,815,551,275       8.59      0       无                 0

香港中央结算有限公司                         其他        685,999,229       3.24      0       无                 0

阳光人寿保险股份有限公司－传统保险产品                其他        532,467,815       2.52      0       无                 0

新华联控股有限公司                  境内非国有法人           522,875,917       2.47      0       冻结      522,875,917

三峡资本控股有限责任公司                  国有法人           452,051,046       2.14      0       无                 0

中国长江三峡集团有限公司                  国有法人           398,230,088       1.88      0       无                 0

信泰人寿保险股份有限公司－自有资金                  其他        350,229,735       1.66      0       无                 0

北京联东投资（集团）有限公司             境内非国有法人           327,852,780       1.55      0       无                 0

                             前 10 名无限售条件股东持股情况

                                                                              股份种类及数量

股东名称                                    持有无限售条件流通股的数量

                                                                       股份种类            数量

ING BANK N.V.                              2,755,013,100              人民币普通股            2,755,013,100

北京市国有资产经营有限责任公司                            1,825,228,052              人民币普通股            1,825,228,052

北京能源集团有限责任公司                               1,815,551,275              人民币普通股            1,815,551,275

香港中央结算有限公司                                  685,999,229               人民币普通股             685,999,229

阳光人寿保险股份有限公司－传统保险产品                         532,467,815               人民币普通股             532,467,815

新华联控股有限公司                                   522,875,917               人民币普通股             522,875,917

三峡资本控股有限责任公司                                452,051,046               人民币普通股             452,051,046

中国长江三峡集团有限公司                                398,230,088               人民币普通股             398,230,088

信泰人寿保险股份有限公司－自有资金                           350,229,735               人民币普通股             350,229,735

北京联东投资（集团）有限公司                              327,852,780               人民币普通股             327,852,780

                       三峡资本控股有限责任公司为中国长江三峡集团有限公司的子公司，本行未知其余股东之间是否存

上述股东关联关系或一致行动的说明：

                       在关联关系或一致行动关系。

前 10 名股东及前 10 名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有）

                                       ： 无

  北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告

  (二)公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表

  √适用 □不适用

  北银优 1（360018）

                                                                     单位：股

        报告期末优先股股东总数                                        9

                       前 10 名优先股股东持股情况

                      股东                   持股比例    持有有限售条件     质押、标记或冻结情况

       股东名称                 持股数量

                      性质                   （%）      股份数量       股份状态     数量

中国平安财产保险股份有限公司－传统

                      其他    13,800,000     28.16      0          无          0

－普通保险产品

华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝

                      其他    7,600,000      15.51      0          无          0

富投资 1 号集合资金信托计划

中银国际证券－中国银行－中银证券中

                      其他    6,600,000      13.47      0          无          0

国红－汇中 32 号集合资产管理计划

博时基金－工商银行－博时－工行－灵

                      其他    6,000,000      12.24      0          无          0

活配置 5 号特定多个客户资产管理计划

中国平安人寿保险股份有限公司－自有

                      其他    5,000,000      10.20      0          无          0

资金

中信保诚人寿保险有限公司－分红账户     其他    5,000,000      10.20      0          无          0

江苏省国际信托有限责任公司－江苏信

                      其他    2,400,000       4.90      0          无          0

托－禾享添利 1 号集合资金信托计划

光大证券资管－光大银行－光证资管鑫

                      其他    2,100,000       4.29      0          无          0

优 3 号集合资产管理计划

光大永明资管－光大银行－光大永明资

                      其他     500,000        1.02      0          无          0

产聚优 1 号权益类资产管理产品

上述股东关联关系或一致行动的说明：           本行未知上述股东之间是否存在关联关系或一致行动关系。

                                              北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告

  北银优 2（360023）

                                                                  单位：股

        报告期末优先股股东总数                                       72

                       前 10 名优先股股东持股情况

                      股东                  持股比例    持有有限售条件      质押、标记或冻结情况

       股东名称                持股数量

                      性质                  （%）      股份数量         股份状态     数量

中国平安财产保险股份有限公司－传统

                      其他   39,000,000     30.00      0           无       0

－普通保险产品

华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝

                      其他   25,190,000     19.38      0           无       0

富投资 1 号集合资金信托计划

博时基金－工商银行－博时－工行－灵

                      其他   18,000,000     13.85      0           无       0

活配置 5 号特定多个客户资产管理计划

                      国有

中国邮政储蓄银行股份有限公司             13,000,000     10.00      0           无       0

                      法人

广发证券资管－工商银行－广发证券稳

                      其他   6,500,000       5.00      0           无       0

利 3 号集合资产管理计划

江苏省国际信托有限责任公司－江苏信

                      其他   5,310,000       4.08      0           无       0

托－禾享添利 1 号集合资金信托计划

中信证券－邮储银行－中信证券星辰 28

                      其他   2,000,000       1.54      0           无       0

号集合资产管理计划

创金合信基金－宁波银行－创金合信青

                      其他   1,900,000       1.46      0           无       0

创 2 号集合资产管理计划

华润深国投信托有限公司－华润信托·青

                      其他   1,850,000       1.42      0           无       0

润 1 号集合资金信托计划

平安养老保险股份有限公司－分红－团

                      其他   1,800,000       1.38      0           无       0

险分红

上述股东关联关系或一致行动的说明：          本行未知上述股东之间是否存在关联关系或一致行动关系。

   北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告

   三、其他提醒事项

   需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息

   √适用 □不适用

   （一）补充披露指标

                                                                    单位：百万元 币种：人民币

            项目

                      集团口径         本行口径             集团口径         本行口径           集团口径              本行口径

   注：以上数据按照《商业银行资本管理办法（试行）

                         》计算。

                                                                    单位：百万元 币种：人民币

       项目        2023 年 3 月 31 日      2022 年 12 月 31 日           2022 年 9 月 30 日           2022 年 6 月 30 日

杠杆率（%）                         7.55                       7.53                    7.97                        7.94

一级资本净额                      310,205                   302,434                  301,666                   295,808

调整后的表内外资产余额               4,109,438                  4,017,432             3,784,470                    3,723,210

                                                                    单位：百万元 币种：人民币

                 项目                                                  报告期末

   流动性覆盖率（%）                                                                                        138.43

   合格优质流动性资产                                                                                     486,534.09

   未来 30 天现金净流出量的期末数值                                                                            351,475.29

   注：以上为项目根据《商业银行流动性风险管理办法》

                          （中国银行保险监督管理委员会令 2018 年第 3 号）和《商业

     银行流动性覆盖率信息披露办法》

                   （银监发〔2015〕52 号）中相关规定编制和披露。

                                    北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告

（二）总体经营情况概述

  报告期内，本公司坚持以党的二十大精神为指引，以“团结奋斗、守正创新”为主题，深化转

型发展，夯实客户基础，加速数字化转型，强化风险管控，全面融入新发展格局，积极担当首都银

行责任，推动各项业务实现高质量发展。

  截至报告期末，本公司资产总额 35,023.25 亿元，较年初增长 3.38%，负债总额 31,845.24 亿

元，较年初增长 3.48%，业务规模稳步增长。报告期内，本公司实现营业收入 164.03 亿元，同比下

降 6.92%，主要受贷款重定价和市场利率中枢下移等因素影响；归属于母公司股东净利润 74.93 亿

元，同比增长 1.90%；平均总资产收益率（年化）0.88%，加权平均净资产收益率（年化）12.77%，

成本收入比 27.44%，盈利水平保持稳健。

  报告期内，本公司持续优化信贷资产结构，聚焦科创、绿色、普惠、专精特新等重点领域和重

点行业加大信贷投放。截至报告期末，本公司贷款总额 18,990.77 亿元,较年初增长 5.66%；贷款占

资产总额的 54.22%，较年初上升 1.17 个百分点。

  报告期内，本公司坚持存款立行，优化存款结构，通过代发工资、供应链、资产托管和债券承

销等业务，

    带动低成本存款增长。

             截至报告期末，

                   本公司存款总额 19,950.38 亿元，较年初增长 4.27%，

存款占负债总额的 62.65%，较年初上升 0.47 个百分点。

  报告期内，本公司持续强化全机构、全业务、全流程、全类别风险管控。严把客户准入关口，

不断优化资产结构、业务结构和客户结构；提升前瞻性风控水平，强化风险排查监测、健全预警机

制、提升贷后管理质效；不断加大不良资产处置力度、创新处置思路、丰富处置手段、完善处置流

程，资产质量进一步稳中向好。

  报告期末，本公司不良贷款率 1.36%，较年初下降 0.07 个百分点；拨备覆盖率 217.01%，较年

初上升 6.97 个百分点；拨贷比 2.96%，较年初保持稳定，具备足够的风险抵御能力。

  报告期内，本行坚持以数字化转型为统领，推动零售业务转型深化，各项业务保持高速稳健发

展态势，实现良好开局：一是业务规模实现较快增长，AUM 较去年同期增长 664 亿元，达到 9,895

亿元，储蓄日均存款同比增长超过 900 亿元，增幅达 20.2%，个人贷款规模同比增长 9.2%；二是盈

利能力实现稳步提升，表内贷款中个贷利息收入占比较去年同期提升 4.33 个百分点，收益率较年初

提升 25 个基点，零售存款成本率较年初下降 8 个基点；三是零售客户基础持续夯实，全行零售客户

达 2,795.2 万户，较年初增长 42.7 万户，工会卡客户达 599 万户，全面推广“爱薪通”3.0 智慧薪

酬平台和代发工资业务，代发企业数较去年同期增幅 23.42%，持续提升新市民全生命周期金融服务

北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告

水平，新市民专属创业贷款“创赢贷”授信总规模突破 60 亿元。四是构建“伴您一生”的全生命周

期金融服务，坚持儿童金融战略，积极布局养老金融，不断从儿童金融向家庭金融、财富金融渗透。

截至报告期末，小京压岁宝累计销售近 38 亿元，小京卡发卡 69 万张，累计服务超过 159 万儿童客

户及家庭；个人养老金业务账户开立突破 65 万户，较年初增长 45 万户，市场占有率稳步提升。五

是推出“京彩生活”手机银行 APP7.0，从旅程再造、特色金融、场景生态、平台联动、协同经营、

体验管理和安全守护七大方面变革升级，构建“APP+网点+远程”同源、同频、同服务的立体经营格

局，让数字金融服务更有速度、更有温度，截至报告期末，手机银行客户规模超过 1,400 万户。

  报告期内，本行公司业务全面贯彻新发展理念，坚持稳中求进，有序推进业务转型发展，切实

提升实体经济服务效能。一是业务规模增势强劲。人民币公司存款规模 13,967 亿元，较年初增长

幅 9.81%，同比多增 469 亿元；紧跟国家战略，加大重点产品、重点项目、重点领域信贷资源倾斜，

中长期贷款累计日均增长 786 亿元，增量占比 75%。二是构建公司客户分层分类管理模式,客户基础

持续夯实。报告期内，公司有效客户 22.01 万户，其中价值客户达 6.09 万户，较年初增长 2,589 户，

增幅 4.44%；持续提升企业网银“最后一公里”的服务能力，服务有效客户达 15.39 万户，较年初

增长 6,328 户。三是普惠金融高速发展。普惠金融贷款余额 1,888.51 亿元，较年初增长 167.24 亿

元，增速 9.72%；普惠型小微企业贷款户数 31.31 万户，较年初增长 14,066 户，增速 4.7%。四是特

色服务不断强化。科创金融余额 2,248.74 亿元，较年初增长 301.04 亿元，增速 15.46%；绿色贷款

余额 1,255.63 亿元，较年初增长 153 亿元，增速 13.83%；文化金融余额 782.17 亿元，较年初增长

贸”政策，创新打造“出口 E 融”产品，并在北京地区推出首批汇率避险新产品“远期保”；提升

供应链品牌价值，在“第七届中国供应链金融行业标杆大奖评选”中荣获“最佳供应链金融银行”

奖。

  报告期内，本行金融市场业务坚持本源定位，积极支持实体经济发展，持续深化业务结构调整，

发展质量进一步提升。一是业务规模稳健增长。

                    金融市场管理业务规模超 3 万亿元，较年初增长 4.76%，

优质客户规模较年初增长 12.8%。二是服务实体经济持续发力。落地全国首批制造业专项再贴现产

品“京制通”，规模全国排名第一，通过再贴现、转贷款等政策性产品支持民营、小微、个贷等客户

超 1.6 万户；响应国家政策导向，落地全国多笔首单资产支持证券产品，为绿色、碳中和、乡村振

                                    北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告

兴等重点领域提供金融支持 56.68 亿元；同业借款发生额同比增长 18%，为消费金融公司、金融租

赁公司、汽车金融公司等提供金融支持。持续优化投资业务结构，标准化债权类产品发生额同比增

长 386%，余额较年初提升 5 个百分点。三是业务协同成效明显。坚持“+托管”联动协同发展模式，

持续拓展公募基金托管、保险资金托管等业务，报告期内，托管新发公募基金规模 114.84 亿元，排

名城商行首位。四是品牌形象不断提升。报告期内，荣获中央国债登记结算有限责任公司颁发的“自

营结算 100 强”

         “储蓄国债（电子式）业务优秀承办机构”奖项，荣获深交所年度“优秀利率债承销

机构”奖项。在财政部国库司、人民银行国库局公布的《储蓄国债承销团 2022 年综合排名》中位列

第八，排名城商行首位。

  （1）数字化转型成效显著

京行”战略体系，以 20 个科技重大项目为牵引，坚持“企业级”

                              “全链路”

                                  “敏捷化”工作方法，完

善数字基建布局、强化数字技术赋能、变革科技体制机制、加快“数币银行”建设，推动“数字京

行”建设按下“快进键”

          ，跑出“加速度”

                 。

  完善数字基建方面，加快统一金融操作系统（FinOS）二阶段建设同时，推动重大项目涉及各系

统与统一金融操作系统对接，打造稳定、灵活、组件化的企业级架构。

  赋能业务发展方面，上线“小巨人”APP3.0，信贷融资服务功能扩围至 19 项；上线普惠业务

RPA 工具箱，减轻 80%财报收集工作量，大幅提升普惠业务产能。落地多个数字供应链平台项目，一

季度供应链投放规模同比增长 52%。上线远程银行商机管理系统，日均分配商机 1.8 万条，实现专

属空中客户经理和特定客群快速智能匹配，大幅提升营销效能和客户体验；发布“智策”零售数字

化运营体系，上线策略 600 余条，触达客户 5,000 万人次。

  变革科技体制机制方面，围绕“保交付、强管理”两大主轴，加强项目整体进程管理，确保科

技重大项目的交付速度和交付质量。加快推动“京征程”平台建设项目，针对重大项目实现全行资

源统筹调度，建设敏捷交付全生命周期的一站式管理平台，支持交付火车模式的全行推广，实现交

付效率和交付质量大幅提升。

  “数币银行”建设方面，积极探索数字人民币场景应用，举办“丰收中国 数字京行-京彩年货

节”活动。发布首款银银合作数字人民币硬件钱包“压岁宝”。积极推进“数字人民币+智能合约”

在预付资金监管、定向支付领域应用。对参与多边央行数字货币桥项目的可行性进行预研，尝试打

造跨境支付在货币桥背景下的新型数字化解决方案。积极推进数字人民币对公贷款业务场景落地实

施，开展信用卡积分兑换数字人民币消费红包应用场景建设，以数字人民币场景创新助推实体经济

北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告

高质量发展。

  （2）资产质量稳中向好

  报告期内，本公司持续强化全机构、全业务、全流程、全类别风险管控。提升信贷政策引领效

能，严把客户准入关口，不断优化资产结构、业务结构和客户结构。配合业务转型、重点行业信贷

投放上量，启动长三角地区速赢项目审批模式，组建清洁能源、高端装备制造等 16 个行业研究及产

业链敏捷工作团队。提升贷后管理质效，结合风险实质高频次开展重点领域专项检查，不良生成较

去年同期下降 18.43%。按照“应收尽收、应核尽核、应处尽处”原则加大不良处置力度，创新处置

思路、拓宽处置渠道，分步骤、有节奏加快存量风险出清。向特殊资产要效益，报告期内收回以前

年度核销贷款 14.92 亿元，同比增幅 337.54%。加快数字风控能力建设，积极推动新信用风险管理

系统打造，完善“冒烟指数”模型，实现风险量化管理“由有到精到准”的持续跃升。截至报告期

末，本公司不良贷款率 1.36%，较年初下降 0.07 个百分点；拨备覆盖率 217.01%，较年初上升 6.97

个百分点；资产质量加速改善，风险抵补能力持续提升。

  （3）零售转型持续提速

  报告期内，本行积极推动零售转型战略，零售业务规模、质量、效益、贡献占比持续提升，为

本行加快战略转型、打造“商业银行 2.0 版”提供强大支撑和坚实保障。截至报告期末，本行零售

业务规模稳健增长，零售 AUM 规模达到 9,895 亿元，同比增长 664 亿元；储蓄存款余额同比增长超

费贷余额占比 46.27%，同比提升 6.78 个百分点；自营线上消费贷“京 e 贷”余额同比增长 62.4%，

汽车金融贷款余额较年初增长 86%；个贷收益率较年初提升 25 个基点，个贷利息收入占比同比提升

成本储蓄存款稳健增长，

          零售存款成本率较年初下降 8 个基点。截至报告期末，

                                   零售存贷利差 3.53%，

较年初提升 33 个基点。

  （4）“伴您一生的银行”更加深入人心

  报告期内，本行坚持以儿童金融、成长金融、创业金融、家庭金融、财富金融、养老金融链接

客户每一个“人生关键点”，打造“伴您一生的银行”。积极响应国家构建儿童友好环境、建设儿童

友好城市号召，持续丰富“京萤计划”儿童综合金融服务。开展“玩转压岁钱，乐享金兔年”儿童

金融新春嘉年华系列活动；发行压岁宝新春专属产品，推出新春主题电子凭证；携手北京外国语大

学、外语教学与研究出版社成功举办第 19 届“外研社杯”全国中学生外语素养大赛。截至报告期末，

小京压岁宝累计销售近 38 亿元，小京卡发卡 69 万张，累计服务超过 159 万儿童客户及家庭。抢抓

养老金融市场机遇，持续优化业务办理流程，拓展以手机银行个人养老金专区为主阵地，微银行、

                                      北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告

柜面、H5 开户、企业批开等为辅的业务办理场景；丰富产品种类及数量，实现储蓄、基金、保险全

类型产品面客销售。截至报告期末，本行个人养老金业务账户开立突破 65 万户，较年初增长 45 万

户，市场占有率稳步提升。

   （5）大财富管理平台加速聚能

   报告期内，本行积极搭建开放式、全天候、全生命周期的大财富管理平台，积极构筑财富管理

新生态。完成 8 家他行理财子公司对接，代销他行理财产品数量突破 130 只，规模超 300 亿元，规

模增长 28.12%。北银理财持续推进“财富管理”与“资产管理”双轮驱动，以“京华”为冠，打造

“春夏秋冬”系列全产品谱系，推出“京华远见天天金”“京华远见固收封闭式”及“京华远见绿

色发展京品”等多款拳头产品。深化与公募基金渠道合作，与鹏华基金签署战略合作协议，依托重

点产品首发有效提升公募基金代销规模。整合内外部资源，完善贵宾客户、私行客户服务体系，多

渠道构建“京彩贵宾”权益专区，推出“京彩私享汇”私行客户活动品牌，提升客户全生命周期服

务体验。报告期内，本行私行代销产品规模增长 14.76%，私行客户超 1.3 万户。针对零售基金客户

推出“安心陪伴”服务体系，精选市场优质产品，做好顾问式、陪伴式服务，积极帮助客户应对市

场波动，实现稳健收益。

   （6）区域布局不断优化

   报告期内，本行坚守首都银行定位，全力支持北京市“四个中心”功能建设、

                                    “五子联动”布局，

为北京市区两级重点项目、

           “3 个 100”重点项目授信超 180 亿元。与大兴生物医药基地深化全方位

合作，推出“e 药贷”专属产品。完善北京市属国企综合金融服务方案，积极加强对二三级子公司

的服务渗透，深化与市属国企合作关系。截至报告期末，本行北京地区存贷款余额 2.72 万亿元，同

比增量 3,007 亿元，增速 12.4%。其中，各项贷款余额 9,451 亿元，同比增量 802 亿元，增速 9.3%，

各项存款余额 1.77 万亿元，同比增量 2,205 亿元，增速 14.2%。巩固北京地区“主场优势”同时，

本行积极优化区域信贷资源布局，主动调整投放策略，加大长三角地区对公信贷投放力度，提升经

济增加值和客户综合贡献度。截至报告期末，本行长三角地区对公贷款（不含贴现）余额 2,226 亿

元，较年初增长 307 亿元，增量占比达到 33.09%，其中浙江地区和江苏地区增量占比达到 13.26%

和 14.50%。

   （7）企业全生命周期服务体系更加完善

   报告期内，本行深入践行分层分类管理服务理念，提升企业客户全生命周期服务能力，敢于做

初创期企业“首贷行”，努力做成长期企业“主办行”

                       ，善于做成熟期企业“生态行”。组建专属服务

团队，强化“总对总”服务，提升市属国企等“基石客户”规模贡献，央企及市属国企客户融资总

量较年初增长超 400 亿元。拓展“扬帆客户”合作，联合主办中国新经济企业 500 强发布会，扩大

北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告

品牌影响力；参加中关村独角兽企业发展联盟首届会员大会并当选首届监事长单位；截至报告期末，

本行上市公司合作覆盖率 22.94%，较年初提升近 2 个百分点。提升“基础客群”质量，报告期末公

司有效客户 22.01 万户，价值客户 6.09 万户，较年初增长 2,589 户，增幅 4.44%。

   （8）特色金融优势巩固提升

  报告期内，本行积极擦亮科创金融品牌，推动中关村科创金融服务中心试点的认股权贷款、科

技人才贷、并购贷款产品落地；截至报告期末，科创金融贷款余额 2,248.74 亿元，突破 2,000 亿元

大关，较年初增长 15.46%。巩固文化金融优势，与北京市文物局签署战略合作协议，连续两年冠名

支持北京中轴线文化遗产传承与创新大赛，发布“北京中轴线文化遗产传承与创新大赛金融支持计

划”，揭牌“北京银行北京中轴线主题银行”；与北京市体育局签署战略合作协议，发布“京彩体育

贷”融资服务方案；举办“流浪地球 2——中国科幻电影新高峰”企业家见面会；截至报告期末，

文化金融贷款余额 782.17 亿元，较年初增长 7.41%。加快绿色金融发展步伐，入围人民银行碳减排

支持工具合作银行；与北京绿色交易所签署深化绿色金融业务合作协议，发布碳金融创新产品“京

行碳 e 贷”，落地本行首单北京市轻型燃油货运卡车置换补贴确权贷款；独家冠名赞助北京城市副中

心马拉松并现场发布“碳轻计划”，启动“一起踏青·零碳长走”活动；截至报告期末，绿色贷款余

额 1,255.63 亿元，较年初增长 153 亿元，增速 13.83%。

   （9）启动“专精特新 千亿行动”

  报告期内，本行发布《北京银行“专精特新·千亿行动”工作方案》

                               ，推出“专精特新”企业综

合产品服务方案，通过营造“一个生态”

                 （“专精特新”全生命周期金融支持生态链条）、打造“两条

生产线”

   （募资服务、贷款服务生产线）

                、构筑“三个平台”

                        （“小巨人”APP、普惠拓客平台、对公网

贷平台）、强化“四专体系”（专营模式、专业团队、专属评价、专职审批）、打磨“五维产品矩阵”

（初创期、成长期、成熟期、上市期、腾飞期专属产品）、健全“六项组合服务”（专家顾问、陪伴

成长、生态系统、财富增值、并购管理、上市培育）

                      ，力争到 2025 年“专精特新”贷款规模突破 1,000

亿元，授信户数突破 1 万户。

  与北京卫视联合打造纪实观察类节目《专精特新研究院》，通过纪实拍摄与演播室观察讨论相结

合的方式讲述“专精特新”企业的创业故事，通过品牌传播与金融支持的有机结合，助力“专精特

新”全面破圈。与北京市经信局签署战略合作协议，在助力“专精特新”企业成长壮大、加大融资

支持力度、金融创新政策支持等领域开展全方位合作。搭建“京行彩虹桥”，实施“总分联动、区域

联动”营销策略，借助多维数据构建企业关系图谱和价值度评分，运用普惠拓客平台链接现有客户

上下游“专精特新”企业；打造特色产品，优化“专精特新”企业授信评价模型，推出“专精特新”

专属线上信用产品“领航 e 贷”

               。截至报告期末，本行服务超 7,000 家国家级和省级“专精特新”企

                                   北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告

业，贷款规模近 350 亿元。

  （10）全力打造“投行驱动的商业银行”

  报告期内，本行积极打造“投行驱动的商业银行”，以投行价值导向思维、渠道联通能力为引领，

推动商业模式由“被动满足需求服务”向“主动提供价值服务”转变，从“坐商”向“行商”转变，

打造“投行带动-资源整合-资产增值-财富管理-客户服务”价值链。以“企业之家”

                                      “企业家见面会”

为抓手，充分聚合调动客户资源，与头部券商、行业活跃 PE/VC、并购公会、北京基金业协会、交

易所等机构持续探索搭建生态伙伴圈，构筑聚合全产业的客户间市场。与头部券商、行业活跃 PE 成

功探索“PE 投+北京银行贷”模式，达成“股权+债权”跨界联动，共同服务“专精特新”企业上市，

并落地募集资金留存 3.7 亿元。发挥债券承销带动作用，一季度债券承销规模 614.25 亿元，同比增

长 111.72%，科创票据承销金额累计超过 100 亿元，规模居城商行首位。努力打造公募 REITs 业务

城商行“领头羊”

       ，落地 3 笔战略配售投资，金额超 1 亿元，锁定 7 单托监管行角色。聚焦重点项目

加大支持力度，银团、并购新增放款同比增幅分别达 196.93%、95.62%。

北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告

四、季度财务报表

(一)审计意见类型

□适用 √不适用

(二)财务报表

                           合并资产负债表

编制单位:北京银行股份有限公司

                               单位：百万元 币种:人民币                    审计类型：未经审计

             项目                          2023 年 3 月 31 日        2022 年 12 月 31 日

资产：

 现金及存放中央银行款项                                        158,975               163,645

 存放同业及其他金融机构款项                                       12,050                21,310

 贵金属                                                       45                201

 拆出资金                                               172,954               162,111

 衍生金融资产                                                 299                  713

 买入返售金融资产                                             6,011                74,572

 发放贷款和垫款                                           1,848,950            1,749,107

 金融投资：                                             1,204,981            1,127,241

  交易性金融资产                                           315,221               287,704

  债权投资                                              696,268               675,148

  其他债权投资                                            192,626               163,539

  其他权益工具投资                                              866                  850

 长期股权投资                                               3,460                 3,347

 投资性房地产                                                 299                  303

 固定资产                                                17,843                18,086

 使用权资产                                                5,618                 5,750

 无形资产                                                   732                  723

 递延所得税资产                                             32,504                32,024

 其他资产                                                37,604                28,819

  资产总计                                             3,502,325            3,387,952

                            北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告

负债：

 向中央银行借款                         138,437          125,429

 同业及其他金融机构存放款项                   420,297          384,612

 拆入资金                             68,210           73,908

 衍生金融负债                              607              397

 卖出回购金融资产款                        50,068           83,222

 吸收存款                           2,024,478        1,945,020

 应付职工薪酬                            3,385            3,385

 应交税费                              3,568            3,190

 预计负债                              4,319             4,111

 应付债券                            413,986          404,053

 租赁负债                              5,233            5,351

 其他负债                             51,936           44,657

  负债合计                          3,184,524        3,077,335

股东权益：

 股本                               21,143           21,143

 其他权益工具                           77,831           77,831

 其中：优先股                           17,841           17,841

      永续债                         59,990           59,990

 资本公积                             43,822           43,882

 其他综合收益                              912              257

 盈余公积                             24,554           24,554

 一般风险准备                           39,196           38,651

 未分配利润                           109,103          102,155

 归属于母公司股东权益合计                    316,561          308,473

 少数股东权益                            1,240            2,144

  股东权益合计                         317,801          310,617

  负债及股东权益总计                    3,502,325        3,387,952

法定代表人：霍学文        行长：杨书剑                     首席财务官：梁 岩

北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告

                           合并利润表

编制单位：北京银行股份有限公司

                              单位：百万元 币种:人民币               审计类型：未经审计

               项目                        2023 年第一季度       2022 年第一季度

一、营业总收入                                        16,403            17,622

利息净收入                                          12,534            12,971

 利息收入                                          29,009            28,226

 利息支出                                         (16,475)          (15,255)

手续费及佣金净收入                                       1,382             2,944

 手续费及佣金收入                                       1,505             3,036

 手续费及佣金支出                                       (123)               (92)

投资损益                                            2,353             2,286

 其中：对联营和合营企业的投资损益                                  (2)               57

     以摊余成本计量的金融资产终止确认损益                               -                -

公允价值变动损益                                           17             (605)

汇兑损益                                               63                12

其他业务收入                                             54                14

二、营业总支出                                        (7,805)           (9,201)

税金及附加                                           (187)             (195)

业务及管理费                                         (4,501)           (3,990)

资产减值损失                                         (3,111)           (5,006)

其他业务成本                                             (6)              (10)

三、营业利润                                          8,598             8,421

加：营业外收入                                             3                73

减：营业外支出                                           (15)              (15)

                                  北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告

四、利润总额                                  8,586           8,479

减：所得税费用                                (1,050)         (1,091)

五、净利润                                   7,536           7,388

归属于母公司股东的净利润                            7,493           7,353

少数股东损益                                     43              35

六、其他综合收益税后净额                              655           (789)

归属母公司股东的其他综合收益的税后净额                       655           (789)

(一)以后不能重分类进损益的其他综合收益

(二)以后将重分类进损益的其他综合收益

归属于少数股东的其他综合收益的税后净额                          -               -

七、综合收益总额                                8,191           6,599

  归属于母公司股东的综合收益总额                       8,148           6,564

  归属于少数股东的综合收益总额                           43              35

八、每股收益：

（一）基本每股收益(元/股)                           0.35            0.35

（二）稀释每股收益(元/股)                           0.35            0.35

法定代表人：霍学文              行长：杨书剑                    首席财务官：梁 岩

北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告

                          合并现金流量表

编制单位：北京银行股份有限公司

                             单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计

              项目                         2023 年第一季度       2022 年第一季度

一、经营活动产生的现金流量：

 吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额                        116,575          108,963

 向中央银行借款净增加额                                    12,725            6,259

 拆出资金净减少额                                             -          22,573

 收取利息的现金                                        24,535           22,770

 收取手续费及佣金的现金                                     1,575            3,205

 收到其他与经营活动有关的现金                                 19,060            6,204

 经营活动现金流入小计                                    174,470          169,974

 发放贷款和垫款净增加额                                  (101,446)         (77,287)

 存放中央银行和同业及其他金融机构款项净增加额                          (720)           (9,997)

 拆出资金净增加额                                       (1,935)                -

 拆入资金净减少额                                      (39,004)         (33,316)

 支付利息的现金                                       (14,937)         (12,038)

 支付手续费及佣金的现金                                     (123)              (92)

 支付给职工及为职工支付的现金                                 (2,665)          (2,364)

 支付的各项税费                                        (2,850)          (2,969)

 支付其他与经营活动有关的现金                                (44,372)         (28,985)

 经营活动现金流出小计                                   (208,052)        (167,048)

 经营活动(使用)/产生的现金流量净额                            (33,582)           2,926

                                 北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告

二、投资活动产生的现金流量：

 收回投资收到的现金                             98,588         100,906

 取得投资收益收到的现金                            6,500           6,840

 处置固定资产和其他长期资产收到的现金                         1              13

 收到其他与投资活动有关的现金                             5               5

 投资活动现金流入小计                           105,094         107,764

 购买少数股权支付的现金                           (1,007)               -

 投资支付的现金                             (164,472)        (81,498)

 购建固定资产和其他长期资产支付的现金                       (87)          (704)

 投资活动现金流出小计                          (165,566)        (82,202)

 投资活动(使用)/产生的现金流量净额                   (60,472)         25,562

三、筹资活动产生的现金流量：

 发行债券收到的现金                            143,410          65,870

 筹资活动现金流入小计                           143,410          65,870

 偿还债务支付的现金                           (132,027)        (81,371)

 分配股利、利润或偿付利息支付的现金                     (4,439)         (2,042)

 筹资活动现金流出小计                          (136,466)        (83,413)

 筹资活动产生/(使用)的现金流量净额                     6,944         (17,543)

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响                        (64)             (9)

五、现金及现金等价物净（减少）/增加额                   (87,174)         10,936

 加：期初现金及现金等价物余额                       349,241         237,633

六、期末现金及现金等价物余额                        262,067         248,569

法定代表人：霍学文             行长：杨书剑                     首席财务官：梁 岩

北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告

                          母公司资产负债表

编制单位:北京银行股份有限公司

                                 单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计

             项目                          2023 年 3 月 31 日     2022 年 12 月 31 日

资产：

 现金及存放中央银行款项                                       158,058              163,054

 存放同业及其他金融机构款项                                      10,895               20,435

 贵金属                                                   45                   201

 拆出资金                                              179,304              165,111

 衍生金融资产                                               299                   713

 买入返售金融资产                                            6,011               74,572

 发放贷款和垫款                                         1,795,901             1,704,835

 金融投资：                                           1,204,618             1,126,762

  交易性金融资产                                          315,135              287,617

  债权投资                                             695,991              674,756

  其他债权投资                                           192,626              163,539

  其他权益工具投资                                            866                   850

 长期股权投资                                              8,780                7,610

 投资性房地产                                               299                   303

 固定资产                                               17,787               18,028

 使用权资产                                               5,345                5,439

 无形资产                                                 725                   716

 递延所得税资产                                            31,743               31,278

 其他资产                                               37,370               28,665

  资产总计                                           3,457,180             3,347,722

                            北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告

负债：

 向中央银行借款                       138,397          125,381

 同业及其他金融机构存放款项                 423,196          387,364

 拆入资金                           73,478           77,073

 衍生金融负债                            607              397

 卖出回购金融资产款                      50,068           83,222

 吸收存款                         2,018,336        1,939,202

 应付职工薪酬                          3,301            3,284

 应交税费                            3,335            3,016

 预计负债                            4,319             4,111

 应付债券                          412,759          402,834

 租赁负债                            4,944            5,067

 其他负债                            9,383            9,675

  负债合计                        3,142,123        3,040,626

股东权益：

 股本                             21,143           21,143

 其他权益工具                         77,831           77,831

 其中：优先股                         17,841           17,841

      永续债                       59,990           59,990

 资本公积                           43,777           43,777

 其他综合收益                            918              263

 盈余公积                           24,554           24,554

 一般风险准备                         38,125           38,125

 未分配利润                         108,709          101,403

  股东权益合计                       315,057          307,096

  负债及股东权益合计                   3,457,180        3,347,722

法定代表人：霍学文        行长：杨书剑                   首席财务官：梁 岩

北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告

                          母公司利润表

编制单位：北京银行股份有限公司

                             单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计

               项目                        2023 年第一季度       2022 年第一季度

一、营业总收入                                         15,854          17,273

利息净收入                                           12,171          12,679

 利息收入                                           28,372          27,604

 利息支出                                          (16,201)        (14,925)

手续费及佣金净收入                                        1,240           2,883

 手续费及佣金收入                                        1,360           2,971

 手续费及佣金支出                                        (120)             (88)

投资损益                                             2,353           2,286

 其中：对联营和合营企业的投资损益                                   (2)             57

     以摊余成本计量的金融资产终止确认损益                               -                -

公允价值变动损益                                            18           (592)

汇兑损益                                                63              11

其他业务收入                                                9              6

二、营业总支出                                         (7,561)         (8,983)

税金及附加                                            (182)           (193)

业务及管理费                                          (4,403)         (3,916)

资产减值损失                                          (2,970)         (4,864)

其他业务成本                                              (6)            (10)

三、营业利润                                           8,293           8,290

加：营业外收入                                               2             73

减：营业外支出                                            (14)            (15)

                                 北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告

四、利润总额                                  8,281          8,348

减：所得税费用                                 (975)         (1,058)

五、净利润                                   7,306          7,290

六、其他综合收益的税后净额                            655           (789)

(一)以后不能重分类进损益的其他综合收益

(二)以后将重分类进损益的其他综合收益

七、综合收益总额                                7,961          6,501

法定代表人：霍学文             行长：杨书剑                    首席财务官：梁 岩

北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告

                          母公司现金流量表

编制单位：北京银行股份有限公司

                             单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计

               项目                        2023年第一季度        2022年第一季度

一、经营活动产生的现金流量：

 吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额                        116,398         108,147

 向中央银行借款净增加额                                    12,733           6,265

 拆出资金净减少额                                             -         22,348

 收取利息的现金                                        23,933          22,148

 收取手续费及佣金的现金                                     1,422           3,136

 收到其他与经营活动有关的现金                                 11,511           3,797

 经营活动现金流入小计                                    165,997         165,841

 发放贷款和垫款净增加额                                   (92,491)        (75,311)

 存放中央银行和同业及其他金融机构款项净增加额                          (432)          (9,782)

 拆出资金净增加额                                       (5,335)               -

 拆入资金净减少额                                      (36,844)        (33,968)

 支付利息的现金                                       (14,691)        (11,192)

 支付手续费及佣金的现金                                     (120)             (88)

 支付给职工及为职工支付的现金                                 (2,598)         (2,337)

 支付的各项税费                                        (2,674)         (2,935)

 支付其他与经营活动有关的现金                                (44,478)        (29,113)

 经营活动现金流出小计                                   (199,663)       (164,726)

 经营活动(使用)/产生的现金流量净额                            (33,666)          1,115

                                 北京银行股份有限公司 2023 年第一季度报告

二、投资活动产生的现金流量：

 收回投资收到的现金                              98,471         100,981

 取得投资收益收到的现金                             6,414           6,743

 处置固定资产和其他长期资产收到的现金                          1              13

 收到其他与投资活动有关的现金                              5               5

 投资活动现金流入小计                            104,891         107,742

 购买少数股权支付的现金                            (1,007)               -

 对子公司投资支付的现金                               (49)               -

 投资支付的现金                              (164,472)        (81,498)

 购建固定资产和其他长期资产支付的现金                        (62)          (675)

 投资活动现金流出小计                           (165,590)        (82,173)

 投资活动(使用)/产生的现金流量净额                    (60,699)         25,569

三、筹资活动产生的现金流量：

 发行债券收到的现金                             143,410          65,870

 筹资活动现金流入小计                            143,410          65,870

 偿还债务支付的现金                            (132,039)        (81,371)

 分配股利、利润或偿付利息支付的现金                      (4,439)         (2,042)

 筹资活动现金流出小计                           (136,478)        (83,413)

 筹资活动产生/(使用)的现金流量净额                      6,932         (17,543)

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响                         (64)            (10)

五、现金及现金等价物净（减少）/增加额                    (87,497)          9,131

 加：期初现金及现金等价物余额                        348,208         236,664

六、期末现金及现金等价物余额                         260,711         245,795

法定代表人：霍学文             行长：杨书剑                      首席财务官：梁 岩

(三)2023 年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表

 □适用 √不适用

  特此公告

                                      北京银行股份有限公司董事会

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