首批基金投顾试点机构成绩亮眼 第二批机构积极推进基金投顾业务

10月25日，资本邦了解到，基金投资顾问业务试点2019年10月24日正式推出，至今已经两年。在基金投顾试点迎来两周年之际，各家试点机构在基金投顾业务方面均拿出不错的“成绩单”。

首批基金投顾试点机构成绩亮眼

2019年10月24日《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》的发布，开启了基金销售从过去以销量为导向的“卖方时代”，向以客户利益为中心的“买方时代”的转型。

数据显示，截至二季度，首批试点金融机构的投顾服务资产超过500亿元，服务投资者超过200万户，基金投顾客户中保有三个月以上的客户复投率超过40%。

华夏财富表示，目前该公司基金投顾业务管理规模超过30亿元，覆盖用户超过21万;在使用服务超过3个月的客户中，所有追加投资客户数(即复投率)占比近50%。

嘉实财富透露，截至三季度末，公司管理型投顾规模近25亿元，服务客户6万人。自有平台服务的直接客户复投率接近60%。2020全年累积为客户创造回报5885万元，客户正收益比例达到90%。

南方基金表示，截至2021年9月底，投顾业务留存资金超过83%，复投金额占比超过60%。其基金投顾服务“司南投顾”自发布以来，截至今年8月底，持仓客户盈利占比达81%。

与基金、券商机构相比，拥有海量客户的第三方平台，或与三方合作的平台基金投顾成绩单要更为亮眼。

先锋领航集团与蚂蚁金服共同打造的“帮你投”数据显示，截至今年6月底，“帮你投”累计用户数达200万，且持仓超过3个月的用户近八成取得正收益。

盈米基金透露，到10月22日，盈米基金且慢投顾服务上线满一年，其投顾资产规模达到120亿，签约客户19万，用户复投率达到87.11%。

另外截至今年7月1日，在上线8个月后，且慢“四笔钱”投顾服务计划签约资产规模超过了100亿元。

第二批试点机构积极推进基金投顾业务

今年6月25日，第二批试点基金投顾业务获批名单公布，多家机构顺利拿到试点资格，包括博时基金、广发基金、鹏华基金、招商基金、汇添富基金、兴证全球基金等公募，以及中信证券、招商证券、国信证券、东方证券等券商。

目前，除广发基金、东方证券已在更早时通过验收，目前已对外展业之外。招商基金、中信证券、招商证券、国信证券、博时基金等5家机构的投顾业务也通过了现场验收，完成展业谈话，正式开展公募基金投资顾问业务。

东方证券副总裁徐海宁表示，首批基金投顾业务试点机构为同行提供了有效参考：第一，组合策略设计与客户场景化需求相结合，便于客户理解业务和实施操作;第二，重视“顾”的服务，形成投前、投中、投后一体化服务流程，提高客户的持有体验和持有收益等;第三，积极扩展与外部机构的合作，让更多的客户了解和接受基金投顾业务。

徐海宁还提到，后续还要进一步完善一些内容：首先，客户画像有待精细化，帮助客户达成个性化的“投”与“顾”。其次，金融科技属性有待突破，打造基金投顾业务前中后台一体化运营。再次，客户投资者教育有待进一步加强。最后，对投顾服务流程的过程管理有待加强。(孙燕)