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哪些指数基金最适合定投?沪深300指数基金哪家强?

宽基指数,不限制投资的行业,常见有:上证50、沪深300、中证500、创业板指、红利指数、基本面指数、央视财经50指数、恒生指数、纳斯达克100指数、标普500指数。跟踪这些宽基指数的即为宽基指数基金。

上证50指数

选择的是沪市中规模最大、流动性最好、最有代表性的50只股票,用来反映沪市中最具影响力的优质大盘企业的整体情况。

特点:以大盘股为主,没有深市股票。

成分股举例:三一重工、中信建投、中国人寿、贵州茅台

上证50指数基金哪家强?

如果不分类别,只按照基金名称带有上证50来筛选的话,近三年涨幅居首的是易方达上证50指数A,比居第二位的中海上证50指数增强高出20个点。这里,先提一句,居前的两只基金均是增强指数型基金,同其他普通指数型基金之间的差距可以说相当明显。

关于选指数基金,是该选增强型?还是普通指数型?希望大家带着这个问题继续往下看。

接下来,我们再根据被动增强指数基金和普通指数基金2种不同的分类来看下。首先来看对标上证50指数收益率*95%的被动增强指数基金,目前市面上这类基金只有4只,包括上文刚刚提到的易方达上证50指数A、中海上证50指数增强。至于2017年成立的易方达上证50指数C是易方达上证50指数的另一种份额,同A类份额的唯一区别在于申赎的收费模式不同,比如A类更适合有长期投资需求的朋友。

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如果只是想简简单单,投资跟踪上证50的普通被动指数基金便是个很好的选择↓↓

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沪深300指数

选择的是沪市和深市规模最大、流动性最好、最有代表性的300只股票,是国内股市最有代表性的指数。

特点是:以大盘股为主,兼顾沪市和深市的上市公司,覆盖范围更广,更具代表性。

成分股举例:中兴通讯、比亚迪、新希望

沪深300指数基金哪家强?

如果不分类别,只按照基金名称带有沪深300来筛选的话,近三年涨幅居首的是易方达沪深300医药卫生ETF,其对标的沪深300医药卫生指数是在沪深300指数重选取医药卫生行业的股票作为样本股,旨在反映这一行业股票的整体表现。

除此之外,沪深300增强指数类基金近三年业绩名列前茅。

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同样地,如果只是想简简单单,投资跟踪沪深300的普通被动指数基金便是个很好的选择↓↓

中证500指数

是从全部A股中剔除沪深300指数成分股及总市值排名前300名的股票后,由总市值排名靠前的500只股票组成。这些公司有其自身独特的特点,它们都是各行业中具有活力的中小型企业和细分行业的龙头企业,行业内名气很响,但是行业外的人一般都不熟悉,所以这个指数往往代表了中国最具成长性的中型企业。

特点是:以中型上市公司为主,与前两个指数里的公司基本没有重合。

成分股举例:冀东水泥、韶钢松山、涪陵榨菜、索菲亚

中证500指数基金哪家强?

如果只按照基金名称带有中证500来筛选的话,近三年涨幅居首的是对标中证500信息技术指数的南方中证500信息技术ETF。

南方中证500信息技术ETF年内已涨18.10%,远超中证500指数的阶段涨幅,其对标的中证500信息技术指数是在中证500指数重选取信息技术行业的股票作为样本股,旨在反映这一行业股票的整体表现。可能有朋友会有疑问:这不是主题基金嘛?不能算做单纯的被动指数基金吧?

没问题,我们先来看对标中证500指数收益率*95%的被动增强指数基金

近三年来对标中证500的增强指数中,申万菱信中证500优选增强A已赚近33%,在众多跟踪中证500指数的基金中排名第一;如果只是想简简单单,投资跟踪中证500的普通被动指数基金便是个很好的选择↓↓

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在剔除增强指基和分级后,近一年,对标中证500的指数基金中鹏华中证500A已赚4.88%,在众多简单跟踪中证500指数的基金中排名第一。

创业板指数

沪市和深市是主板,门槛要求很高。对于那些达不到主板上市要求的小公司,则可以选择在创业板上市。当然它的经营风险是要高于主板的。

特点是:整体公司规模较小,以中小型公司为主,大多盈利没有进入稳定期,容易出现业绩的大起大落。

成分股举例:诚迈科技、爱尔眼科、同花顺

创业板指数基金哪家强?

如果不分类别,只按照基金名称带有创业板来筛选的话,近三年涨幅居首的是博时创业板ETF。至于其他基金,除景顺长城中小板创业板为普通股票型基金外,其余皆是普通的被动指数基金。

哪些指数基金最适合定投?建议先收藏后细品

那么,增强型指数基金如何呢?目前市面上这类基金共7只,除成立于2012年的融通创业板指数增强AB外,其余均于近3年成立。另考虑到这类基金普遍规模较小,除融通创业板指数增强AB外,其余基金规模均在1亿元以下,有清盘风险,故不做另行梳理。

到这里,大家已了解四大类宽基指数及其对应的指数基金情况。那么在选择具体指数基金时,我们得重点关注其指数估值情况。

年内创业板、中小板指等中小盘风格指数表现亮眼,尤其是创业板50,但从估值来看,创业板50当前PE已处于接近其历史市盈率87%的高估位,反观中证500指数,仍处于历史24.22%的低估位。

当然了,估值高低肯定不是唯一的判断标准,就拿中证500来说吧,即便现在低估,你也能买,但估计要等的时间比较久,相比之下,创业板指数虽不算安全,但中长期前景比较大。如果想搭配配置,建议考虑机会更大的创业板指数基金搭配1只安全的沪深300指数基金。

具体投资方式建议定投为主,可避免市场波动时受到情绪干扰。

就上证50、沪深300、中证500三大类指数基金来看,近三年确实是增强型指数基金更胜一筹。但从个人经验来讲,两种类型的指数基金表现互有胜负,在牛市当中,增强型指数基金往往表现要好于被动型指数基金,这和A股的投资者结构有关,A股市场有很多散户参与,这就造成了部分行业受投资者集中炒作导致增强型指数基金能够实现跨越,同时也不排除基金经理团队的投研能力会对基金的表现造成影响。但是,这类基金也有偶尔翻车的情况,毕竟高收益伴随的一定是高风险。因此,若你是新手,只求稳稳的幸福,那么普通指数型比较适合你。